近日，2018中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展指數(shù)發(fā)布，該指數(shù)對(duì)中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展進(jìn)行了全面系統(tǒng)分析研究。對(duì)此,有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展大勢(shì)已經(jīng)形成，但2018或?qū)⒊蔀橹袊?guó)財(cái)富管理行業(yè)風(fēng)水嶺，隨著一眾機(jī)構(gòu)入場(chǎng)，科學(xué)化、專業(yè)化財(cái)富管理被市場(chǎng)呼喚，中國(guó)高凈值人群的規(guī)模化增加也在倒逼財(cái)富管理向更加多元化、專業(yè)化、人性化、科學(xué)化方向發(fā)展。

專業(yè)化財(cái)富管理成高凈值人群剛需

近年，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的騰飛，居民財(cái)富迅速累積，其財(cái)富管理意識(shí)也從狹義的投資理財(cái)轉(zhuǎn)向更加廣義的方向，高凈值人群對(duì)專業(yè)化財(cái)富管理產(chǎn)生極大剛需。據(jù)中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院先前發(fā)布的《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展指數(shù)》顯示，在2017年全球高凈值人群財(cái)富總量分布中，中國(guó)與北美（33%）的高凈值人群占全球超三分之一的份額。

但是，縱觀中國(guó)與北美財(cái)富管理發(fā)展?fàn)顩r，單看資產(chǎn)配置一項(xiàng)，以中國(guó)為主的亞太地區(qū)仍以儲(chǔ)蓄（現(xiàn)金+存款）為主，占比高達(dá)65%，權(quán)益類資產(chǎn)和債券類資產(chǎn)占比僅35%，顯著低于全球平均水平(60%)，相較于北美地區(qū)(86%)更是差距明顯?？梢娫谥袊?guó)市場(chǎng)，能夠滿足投資者多元化財(cái)富管理需求的綜合類財(cái)富管理服務(wù)尤為稀缺。

在此背景下，卓投智富通過(guò)與全球頭部資源合作，多年專業(yè)化財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)筑起“保值增值+護(hù)城河”模式下的綜合財(cái)富管理二元生態(tài)，為財(cái)富賦能，滿足投資者對(duì)財(cái)富保值、增值、傳承、風(fēng)險(xiǎn)抵御等不同層次需求。

卓投智富為財(cái)富保增值開辟多元思路

對(duì)于高凈值人群，財(cái)富管理的一大要點(diǎn)是讓手里的財(cái)富實(shí)現(xiàn)保值、增值，保增值的思路在財(cái)富管理中不局限于投資理財(cái)本身，還包括對(duì)家庭、子女的教育投入等。卓投智富自成立以來(lái)，結(jié)合高凈值人群多元化需求及國(guó)際化財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，在資產(chǎn)配置方面打出“類固定收益類+私募股權(quán)+房產(chǎn)投資+資本市場(chǎng)”的不同排列組合拳，為高凈值人群實(shí)現(xiàn)跨地域國(guó)別、跨資產(chǎn)類別的科學(xué)資產(chǎn)配置需求。

另外，卓投智富還通過(guò)整合全球高端教育及金融資源，為高凈值人群及子女提供海外游學(xué)服務(wù)。目前，卓投智富主要圍繞“美利堅(jiān)之心”、“硅谷精神”、“新金融前沿”等主題展開，讓高凈值人群走進(jìn)哈佛商學(xué)院、斯坦福大學(xué)等全球頂尖學(xué)府；參與企業(yè)管理、風(fēng)險(xiǎn)投資、家族財(cái)富管理等海外專家的課程培訓(xùn)；與摩根史丹利、美林銀行、花旗銀行等世界級(jí)投行圓桌等，幫助高凈值人群建立投資理財(cái)全球化思維，搭建領(lǐng)先的金融專業(yè)知識(shí)體系，實(shí)現(xiàn)“視野出海，全球智富”的高端財(cái)感。

卓投智富助力家庭財(cái)富建“護(hù)城河”

高凈值家庭的財(cái)富管理需求是一個(gè)綜合服務(wù)需求，這些需求當(dāng)通過(guò)科學(xué)理性的考量，在確保家庭和自身有足夠風(fēng)險(xiǎn)防御能力后再考慮具體投資理財(cái)服務(wù)。卓投智富作為第三方財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，要做的不僅是給客戶提供專業(yè)化的投資理財(cái)咨詢服務(wù)，還要幫助客戶通過(guò)保險(xiǎn)保障手段，為客戶的健康、養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等防御風(fēng)險(xiǎn)，建立財(cái)富護(hù)城河，讓財(cái)富這艘大船行駛在一個(gè)良性生態(tài)圈中。

保險(xiǎn)，是未來(lái)高凈值家庭財(cái)富管理中的標(biāo)配，是高凈值人群未雨綢繆的必要手段。在高凈值家庭中，往往會(huì)面臨企業(yè)經(jīng)營(yíng)、養(yǎng)老、婚戀、資產(chǎn)折損、子女揮霍等一系列風(fēng)險(xiǎn)，而保險(xiǎn)作為護(hù)城河機(jī)制可有效對(duì)沖這些風(fēng)險(xiǎn)，延長(zhǎng)家庭財(cái)富生命周期。如大額壽險(xiǎn)，可有效防范家族頂梁柱倒下后整個(gè)家族的經(jīng)濟(jì)危機(jī)；可當(dāng)投資手段享受紅利分配；可實(shí)現(xiàn)財(cái)富托管功能滿足財(cái)富傳承；可解決遺產(chǎn)稅問(wèn)題保全資產(chǎn)價(jià)值；可防御個(gè)人資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)的關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)等等。

作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的財(cái)富管理服務(wù)平臺(tái)，卓投智富遵循著金融活動(dòng)的基本規(guī)律，通過(guò)專業(yè)的系統(tǒng)規(guī)劃和頂層設(shè)計(jì)，最大程度的滿足著高凈值人群的客觀需求，以“天富卓越，與智同行”的宗旨，為中國(guó)高凈值家庭提供全方位、立體化的資產(chǎn)配置、海外游學(xué)、海外生活、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。

聲明：文中內(nèi)容僅代表作者個(gè)人立場(chǎng)及觀點(diǎn)，該內(nèi)容及觀點(diǎn)僅供參考、不構(gòu)成任何投資建議。投資者應(yīng)自行決策與交易，對(duì)投資者交易形成的直接或間接損失我們將不承擔(dān)任何責(zé)任，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。