在深圳南山區(qū)，以騰訊為首的互聯(lián)網(wǎng)公司大樓林立。曾有打車數(shù)據(jù)顯示科興科學(xué)園是全深圳加班第一重地，樓宇燈火通明，晚上10點(diǎn)鐘車水馬龍，儼然下班高峰期，而金斧子就坐落在這片藍(lán)色建筑群中。

“這是24小時(shí)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)，展示我們網(wǎng)站預(yù)約私募的客戶數(shù)量增長，全國客戶分布的城市圈，我們已經(jīng)是華南領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，在北上廣深客戶密集度最高。”金斧子創(chuàng)始人兼CEO張開興自豪地指著巨大的電子顯示屏，考察參觀的幾位家族財(cái)富合伙人紛紛驚嘆。

屏幕數(shù)字實(shí)時(shí)更新跳動(dòng)，累計(jì)私募注冊(cè)用戶數(shù)已突破30萬。2018年上半年，金斧子完成了由春曉資本領(lǐng)投，京基資本和金斧子老股東聯(lián)合投資的C1輪次1億元融資，已經(jīng)成功躋身財(cái)富管理行業(yè)的獨(dú)角獸之列。

(金斧子立足華南輻射全國，私募注冊(cè)用戶已突破30萬)

創(chuàng)業(yè)6年，知名股東眼中的獨(dú)角獸

“2012年，天使投資人曾李青，不到10分鐘給了我200萬。”回憶起創(chuàng)業(yè)前，張開興已在迅雷工作4年，他是迅雷云計(jì)算事業(yè)部的一名早期員工,用4年時(shí)間見證了部門從7個(gè)人壯大到400人，并且作為迅雷會(huì)員服務(wù)的發(fā)起人之一，參與推動(dòng)其付費(fèi)用戶從18萬人飆升至400萬人。張開興的身邊人都形容他“一直用創(chuàng)業(yè)般的激情在工作”。

2012年，張開興選擇真正開始創(chuàng)業(yè)，面見騰訊創(chuàng)始人之一曾李青，不到10來分鐘，就獲得了200萬元的天使投資垂青。在此之前曾李青從未投過非騰訊系出身的創(chuàng)業(yè)者，張開興天生的創(chuàng)業(yè)者氣場(chǎng)打動(dòng)了他，這是第一次破例。

創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)共5個(gè)人，其中兩位是曾在國信證券任職的何昆鵬和甲骨文工程師江明玉，其后分別成為公司COO和CTO。迅雷+國信證券+甲骨文的組合，為公司植入“互聯(lián)網(wǎng)+金融”的雙重基因。

(金斧子創(chuàng)始人兼CEO張開興)

2014年12月，金斧子獲得紅杉資本千萬美元級(jí)別的A輪融資，進(jìn)軍理財(cái)搜索服務(wù)。紅杉資本曾投資過第三方財(cái)富管理的標(biāo)桿性企業(yè)——諾亞財(cái)富，后者在紐交所上市。“在紅杉看來，我們就是互聯(lián)網(wǎng)的諾亞財(cái)富。”張開興說。

此后，金斧子發(fā)展提速，各路資本紛至沓來。2015年7月，金斧子獲得人人網(wǎng)的B輪融資，開始搭建理財(cái)平臺(tái)。人人網(wǎng)投資了眾多互聯(lián)網(wǎng)金融獨(dú)角獸公司，其中包括著名的美國網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)Social Finance。人人網(wǎng)COO劉健曾公開表示：“之所以選擇投資金斧子，看中的是其在互金領(lǐng)域的戰(zhàn)略定位、專業(yè)度以及執(zhí)行力。”

2016年9月，金斧子宣布獲得C輪融資，由上市公司華西股份領(lǐng)投，百年央企招商局創(chuàng)投、松禾資本、架橋資本等多家機(jī)構(gòu)參與。

2018年上半年，金斧子完成了由春曉資本領(lǐng)投，京基資本和金斧子老股東聯(lián)合投資的C1輪次1億元融資。金斧子憑借著知名股東背景所帶來的行業(yè)洞見和多種資源，專注于深耕“互聯(lián)網(wǎng)+私募”領(lǐng)域，已經(jīng)成功躋身財(cái)富管理行業(yè)的獨(dú)角獸之列。

(金斧子強(qiáng)大股東背景)

在財(cái)富管理行業(yè)中，金斧子最獨(dú)特的是股東背景十分亮眼的一家，擁有頂級(jí)天使投資曽李青先生、著名國際風(fēng)投(紅杉資本)、美股上市公司(人人公司)、A股上市公司(華西股份)、大型央企(招商局創(chuàng)投)、知名人民幣基金(松禾資本、春曉資本)、大型集團(tuán)子公司(京基資本)、新三板上市公司(架橋資本)等股東背景。

6年70倍的增長速度，華南領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)

2018年資管新規(guī)寒冬之下，金斧子依然保持著強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭。在6年時(shí)間，金斧子的體量增長了70倍，私募注冊(cè)用戶數(shù)量突破30萬大關(guān)，累計(jì)資產(chǎn)管理規(guī)模突破300億，約占整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)私募市場(chǎng)40%的用戶規(guī)模，遠(yuǎn)超同行，躍居華南領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。作為高端財(cái)富管理平臺(tái)代表，憑借著互聯(lián)網(wǎng)高端客戶人群的滲透率、線下財(cái)富管理中心建設(shè)步步為營，呈現(xiàn)席卷之勢(shì)。

作為國內(nèi)獨(dú)立財(cái)富管理行業(yè)的新獨(dú)角獸，金斧子的成功一直頗為引人好奇，憑何步步踩準(zhǔn)節(jié)點(diǎn)?

2012年，金斧子立志通過互聯(lián)網(wǎng)革新財(cái)富管理行業(yè)服務(wù)水平，資產(chǎn)類別以固定收益類為主;

2013年，金斧子網(wǎng)站、APP、微信號(hào)推出，面向新時(shí)代高凈值用戶提供”以私募為核心”的產(chǎn)品搜索與咨詢服務(wù);

2014年，二級(jí)市場(chǎng)牛市前夕，金斧子完成了八大服務(wù)體系建設(shè)，加大陽光私募產(chǎn)品的布局;憑借互聯(lián)網(wǎng)極致體驗(yàn)和私募精品優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)了單月10億的私募發(fā)行與服務(wù)規(guī)模的突破。

2015年，金斧子發(fā)力金融項(xiàng)目和私募投研大建設(shè)，全年互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品版本迭代超過50次，全年累計(jì)精選私募產(chǎn)品超過100款;其中布局了一級(jí)市場(chǎng)的私募股權(quán)類產(chǎn)品，金斧子與IDG合作推出股權(quán)投資產(chǎn)品，單款產(chǎn)品即獲得近3億元的銷售額，并發(fā)行了主動(dòng)管理型FOF產(chǎn)品;

2016年，金斧子獲得了由證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷售牌照，并獲得C輪融資，成長為一家股東背景雄厚、正規(guī)持牌經(jīng)營、互聯(lián)網(wǎng)體系完備、金融底蘊(yùn)夯實(shí)的互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理服務(wù)平臺(tái)。

2017年，金斧子累計(jì)資產(chǎn)管理規(guī)模突破300億，并連續(xù)兩年，與京東金融、財(cái)付通等一并折桂畢馬威金融科技50強(qiáng);

(金斧子金融科技路)

在6年的發(fā)展歷程中，金斧子做的減法實(shí)際上多于加法，專注于私募行業(yè)，這一及時(shí)轉(zhuǎn)型并且甩開對(duì)手，除了靠戰(zhàn)術(shù)，更重要的是對(duì)財(cái)富管理本質(zhì)的認(rèn)知。

“現(xiàn)在私募市場(chǎng)已經(jīng)達(dá)到了十幾萬億的規(guī)模，我們順勢(shì)而為，做減法會(huì)讓我們的精力更聚焦”，張開興坦言一周有六天都是在思考如何提高客戶在線購買私募的效率，提高售后服務(wù)質(zhì)量，如何在市場(chǎng)上找到最好的私募產(chǎn)品，如何吸引和培養(yǎng)理財(cái)師。做減法的結(jié)果是讓金斧子成功晉級(jí)成為以私募為核心品類的數(shù)據(jù)和科技驅(qū)動(dòng)型的領(lǐng)先第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

財(cái)富管理行業(yè)的革新者，宣告3.0時(shí)代來臨

“財(cái)富管理3.0時(shí)代已經(jīng)來臨。”金斧子CEO張開興，深耕創(chuàng)業(yè)6年的他說：“過去這個(gè)市場(chǎng)1.0時(shí)代是野蠻生長擴(kuò)張期，2.0時(shí)代是以金融產(chǎn)品銷售為主的簡(jiǎn)單資產(chǎn)供給，全新的財(cái)富管理3.0時(shí)代應(yīng)該是‘以客戶’為中心，深刻理解多樣化需求，制定全生命周期資產(chǎn)配置+全球資產(chǎn)配置的財(cái)富管理方案，并且用‘科技賦能理財(cái)師’進(jìn)而為客戶提供‘極致專業(yè)’的服務(wù)。”

張開興認(rèn)為，市場(chǎng)大浪淘沙，隨著“互聯(lián)網(wǎng)+”向財(cái)富管理行業(yè)的不斷滲透，投資人的需求與配置日益多元化，存在著以下2個(gè)核心需求：

1)中國高凈值人群的需求更加多元化的資產(chǎn)配置，客戶的需求遠(yuǎn)遠(yuǎn)未被滿足，傳統(tǒng)的“產(chǎn)品導(dǎo)向”與客戶的“需求導(dǎo)向”有天壤之別。

2)理財(cái)顧問的服務(wù)能力與效率亟待提高，行業(yè)優(yōu)質(zhì)的理財(cái)師數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)需求。如何培養(yǎng)行業(yè)高端人才、提高工作效率是繞不開的瓶頸。數(shù)據(jù)顯示中國現(xiàn)有的5000個(gè)合格理財(cái)師，最多可以服務(wù)25萬個(gè)高凈值客戶，而國內(nèi)預(yù)計(jì)有187萬高凈值人群的存量。

張開興表示“首先為了服務(wù)好高凈值客戶，我們依靠6年來不斷的合作布局，打造了全品類、跨周期、跨幣種的產(chǎn)品供應(yīng)體系”。

“房地產(chǎn)投資、固定收益類產(chǎn)品將退出財(cái)富人群的主流選擇，權(quán)益投資乘勢(shì)而上，以成長迅速的獨(dú)角獸、估值合理的二級(jí)市場(chǎng)核心龍頭企業(yè)為代表的投資機(jī)會(huì)將會(huì)給投資人帶來超高回報(bào)。”

從產(chǎn)品角度看，目前金斧子已經(jīng)形成包括底層資產(chǎn)、貨幣基金、私募債券，二級(jí)市場(chǎng)多策略的私募證券基金、一級(jí)市場(chǎng)多層次的私募股權(quán)基金，輔助最上層為新經(jīng)濟(jì)獨(dú)角獸、Pre-IPO另類投資、海外資產(chǎn)配置等完整的高凈值客戶家庭資產(chǎn)配置金字塔，累計(jì)上線私募產(chǎn)品近千款，客戶可以根據(jù)家庭所處的實(shí)際情況，選擇不同資產(chǎn)配置方案，實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。金斧子從2015年開始涉足股權(quán)私募，精選市場(chǎng)中頭部GP，股權(quán)資產(chǎn)規(guī)模接近100億，產(chǎn)品線包含股權(quán)母基金、股權(quán)組合基金以及以捕獲獨(dú)角獸為特色的股權(quán)單項(xiàng)目。

金斧子的私募證券合作伙伴包括景林資產(chǎn)、重陽投資、凱豐投資、幻方量化、九坤投資等，其中不乏連續(xù)金牛獎(jiǎng)得主、千億級(jí)基金公司。股權(quán)合作主流股權(quán)機(jī)構(gòu)則超過100家，覆蓋老牌合作伙伴松禾資本、IDG、高特佳、信中利等，涉及行業(yè)包括新消費(fèi)、醫(yī)療、物流、航天科技、金融科技、人工智能等多個(gè)領(lǐng)域。2017年金斧子推出與頭部基金管理人合作，成立“水星母基金”獨(dú)立品牌，現(xiàn)已成功捕獲樂信、趣店、博納影業(yè)、科順防水等上市項(xiàng)目，股權(quán)組合基金參與項(xiàng)目包括餓了么、找鋼網(wǎng)、韓都衣舍、原麥山丘、友寶;股權(quán)單項(xiàng)目基金參與的新經(jīng)濟(jì)獨(dú)角獸項(xiàng)目京東金融、京東物流、蘇寧金服、盛大游戲等明星項(xiàng)目均表現(xiàn)良好，目前金斧子捕獲獨(dú)角獸項(xiàng)目總市值超2000億美金。

另一方面在財(cái)富管理行業(yè)，從以銷售產(chǎn)品為核心進(jìn)化到投前、投中、投后的一體化服務(wù)也是一個(gè)趨勢(shì)，忽視投資者購買基金之后的相關(guān)服務(wù)，即便是基金長期業(yè)績還不錯(cuò)，但是投資者客戶體驗(yàn)還是不佳。金斧子通過六重科技賦能“真正合格”的理財(cái)師團(tuán)隊(duì)，打造“卓越理財(cái)師千人計(jì)劃”為整個(gè)財(cái)富管理行業(yè)提高效率。

張開興表示：“財(cái)富管理行業(yè)對(duì)客戶最大的負(fù)責(zé)是幫助客戶理解市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。高素質(zhì)的專業(yè)理財(cái)師隊(duì)伍是基石，為了更好地服務(wù)客戶，我們用金融科技手段助力理財(cái)師提高效率，提高服務(wù)水準(zhǔn)。”

在理財(cái)師與客戶接觸的過程中，70%-80%的工作是可以通過更標(biāo)準(zhǔn)、更準(zhǔn)確、更效率、更私密的方式來解決，這部分工作量的釋放將極大地?cái)U(kuò)大合格理財(cái)規(guī)劃師的服務(wù)半徑。金斧子篤信“科技提升投資品質(zhì)”，用科技賦能理財(cái)師，達(dá)到“事半功倍”效果。具體來說，金斧子的優(yōu)勢(shì)在于：

1、通過大數(shù)據(jù)分析，為財(cái)富理財(cái)做到精準(zhǔn)營銷，獲取高凈值客源，釋放理財(cái)師的生產(chǎn)力;

2、網(wǎng)站、微信、APP等行為分析，及時(shí)了解客戶最新動(dòng)態(tài);

3、實(shí)現(xiàn)在線私募交易，免掉繁瑣的合同及信息認(rèn)證服務(wù);

4、平臺(tái)化打通全球投資品類，全方位解決客戶多元化資產(chǎn)配置需求;

5、智能投顧后臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)，產(chǎn)品凈值、相關(guān)研報(bào)售后無憂;

6、投資者教育視頻數(shù)據(jù)平臺(tái)，海量私募基金經(jīng)理進(jìn)行線上路演。

2017年，金斧子宣布啟動(dòng)“卓越理財(cái)師千人計(jì)劃”，將人才戰(zhàn)略升級(jí)為“以理財(cái)師為核心”，計(jì)劃將現(xiàn)有的300人理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)充至千人，且未來5年，年均至少每年投入1億在卓越理財(cái)師客源、培訓(xùn)、供給、售后、IT支持系統(tǒng)的建設(shè)上。

相比傳統(tǒng)理財(cái)師的業(yè)務(wù)流程，90%的時(shí)間浪費(fèi)在打陌生電話獲客、前期溝通、售后處理工作上，金斧子理財(cái)師不僅擁有精準(zhǔn)的私募客戶，可以使用便捷的在線交易系統(tǒng)大幅優(yōu)化了銷售流程，縮短2/3時(shí)間，將大部分精力專注于投資者的需求挖掘、幫助客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、判斷，做好產(chǎn)品篩選與資產(chǎn)配置，讓單個(gè)理財(cái)師服務(wù)的客戶資產(chǎn)規(guī)模提升10倍，且服務(wù)高凈值用戶的數(shù)量巨增。

(金斧子科技賦能理財(cái)師)

“我們‘以人才合伙人’制度為基礎(chǔ)，每年拿出集團(tuán)1%的股權(quán)用于優(yōu)秀理財(cái)師的激勵(lì)，打造共生共贏的財(cái)富管理B2C服務(wù)型平臺(tái)”，金斧子創(chuàng)始人兼CEO張開興認(rèn)為“金斧子本質(zhì)就是在革命，革落后的線下第三方財(cái)富公司的命。讓零散的、沒品牌、沒牌照、沒底線、沒前途的模式消失掉，讓優(yōu)秀的、專業(yè)的、前瞻的理財(cái)師人群加入金斧子更高效率服務(wù)好高凈值客戶。”

“財(cái)富管理市場(chǎng)高凈值用戶有186萬，國內(nèi)這個(gè)賽道廣闊與每年增長的空間，即便具有‘頭部效應(yīng)’的第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，管理規(guī)模加在一起也不到5%的市場(chǎng)占有率。這是一個(gè)極其分散，并未真正形成‘頭部效應(yīng)’的市場(chǎng)。創(chuàng)立金斧子6年就已躋身獨(dú)角獸之列，我的夢(mèng)想就是做10年，20年，陪伴投資人們一起成長。”張開興非常看好財(cái)富行業(yè)的未來。

“未來5年，金斧子的資產(chǎn)管理規(guī)模將保持年均100億-200億元的增量，有望超過1000億元，我們會(huì)打造成千億量級(jí)的私募產(chǎn)品發(fā)行平臺(tái)，也有著明確的戰(zhàn)略規(guī)劃和上市計(jì)劃。”他相信，互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理蘊(yùn)含著巨大的成長性和可能性，變局之下，唯快不破。

2018年7月7日，“深挖價(jià)值 共贏未來——2018中國私募基金高峰論壇暨金斧子六周年慶典”華北站將在北京隆重舉行。金斧子攜手新財(cái)富誠邀華夏新供給經(jīng)濟(jì)學(xué)研究院首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家賈康、正心谷創(chuàng)新資本董事總經(jīng)理趙永生、云知聲創(chuàng)始人兼CEO 黃偉、創(chuàng)新工場(chǎng)合伙人郎春暉等重磅嘉賓匯聚一堂，解密新經(jīng)濟(jì)投資邏輯，深挖價(jià)值投資策略，共襄盛舉。

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